Guia · atualizado em 19/10/2026
Contas a receber na ótica: parcelas, crediário, boleto e Pix sem perder vencimento
Toda venda a prazo precisa virar parcela com data em contas a receber no momento da venda, e não numa ficha separada. Com isso, a ótica vê todo dia o que vence, o que venceu e o que entrou, avisa o cliente antes do vencimento e recebe com os juros e a multa já calculados.
De onde vem o dinheiro a receber da ótica
Crediário próprio, boleto, cartão parcelado e o restante de quem deu entrada na encomenda: cada um tem um jeito de cobrar, mas todos são dinheiro que a loja já vendeu e ainda não tem.
Quando essas parcelas ficam em cadernos, carnês soltos e na memória do vendedor, a inadimplência só aparece quando o caixa aperta.
Os quatro números para olhar toda semana
Contas a receber organizado responde quatro perguntas sem planilha.
- Quanto há para receber no total
- Quanto já venceu e não foi pago
- O que vence nos próximos dias
- Quanto entrou no período
Cobrar antes de atrasar
O lembrete enviado antes do vencimento resolve boa parte do atraso que é só esquecimento. Depois do vencimento, o contato precisa de uma regra clara: quando avisar, quando ligar e quando oferecer um novo acordo.
Juros e multa definidos na política da loja, e não na hora do balcão, evitam negociação diferente para cada cliente.
Passo a passo
- 1Gere a parcela na vendaEscolha a forma de pagamento e as parcelas na própria venda, para elas entrarem em contas a receber com as datas certas.
- 2Defina a política uma vezParcelamento máximo, entrada obrigatória ou não, juros por parcela, juros e multa por atraso e carência.
- 3Acompanhe o vencido toda semanaFiltre o que venceu e o que vence em breve e decida quem precisa de contato.
- 4Avise antes do vencimentoLigue o lembrete de pagamento para o cliente ser avisado pelo canal que ele usa.
- 5Receba com o atraso somadoNa baixa da parcela vencida, os encargos entram sozinhos; se o cliente pagar só uma parte, o saldo continua em aberto.
Como o OptoSystem cuida do contas a receber
- As parcelas da venda entram sozinhas em Contas a receber; no crediário próprio, o sistema gera o carnê e o termo de confissão de dívida.
- Contas a receber mostra o total a receber, o vencido, o que vence em sete dias e o recebido, com filtros por período.
- O cliente recebe o lembrete de pagamento por WhatsApp ou e-mail, e o sistema confere se a parcela já foi paga antes de enviar.
- Ao receber uma parcela vencida, juros e multa já vêm somados; dá para receber só uma parte, e o saldo continua no crediário.
- Pix estático nos dois planos; no Gestão Total, Pix dinâmico e boleto com baixa automática, com o Asaas configurado.
Veja em detalhe: Financeiro para óticas.
Perguntas frequentes
No cartão, quem recebe as parcelas e corre o risco é a operadora; no crediário próprio, a ótica parcela e cobra do cliente. Por isso o crediário exige cadastro completo e uma política de juros e multa.
No OptoSystem, sim, no plano Gestão Total e com o Asaas configurado: as parcelas são cobradas por boleto e baixadas sozinhas quando o pagamento é confirmado.
No OptoSystem, contas a receber, contas a pagar, caixas e contas podem ser exportados em planilha, PDF ou CSV, respeitando os filtros da tela.
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Publicado em 19/10/2026 · próxima revisão em 17/01/2027.